Dans le cadre des ouvertures de comptes à distance, la réglementation impose une mesure de contrôle complémentaire afin de mieux connaître les clients avant de leur donner accès aux services. 

Si les éléments transmis dans le cadre de la demande d'ouverture de compte ne sont pas suffisants, il peut être demandé des informations et des documents complémentaires concernant le Titulaire du compte et, le cas échéant, ses associés ou actionnaires et ses Représentants légaux.

Le fait d’être en ligne ne rend pas moins exigeant le contrôle lors de l’entrée en relation.

Ces contrôles réglementaires ont été mis en place notamment pour lutter contre le blanchiment d'argent, le terrorisme et la fraude.